1946年、戴笠乘坐的飞机在南京上空爆炸。
戴笠的死使蒋介石省去了很多麻烦。
他的死实则是一个很偶然的事件。当时他在北平处理有关肃奸事宜。这时，蒋介石已知悉美国建议和援助戴笠出任海军司令，但蒋介石没有答应对海军进行改组和撤换海军领导人，戴笠被甩到一边。蒋介石任命陈诚兼海军署署长。戴笠得知后，仍不死心，邀请柯克到北平，做最后努力，以图一搏。戴笠还命令负责军统总务的黄天迈等人专门为他制作海军制服，并且过问得很细。
偶然间，戴笠在提审日本间谋、汉奸金壁辉 时，知悉军统布置处负责人马汉三曾叛变投日，还从金璧辉处搜去了一柄乾隆龙泉宝剑。这把釗是孙殿英让戴笠转交蒋介石的，戴当时交马汉三保管。马汉三叛变时，剑又为日本特务田中所得，田中将此剑交金璧辉保管。
马汉三叛变后，因献剑免去一死，被日本方面释放，以后侥幸过关，仍在军统工作，爬到军统局布置处处长、北平民政局局长的高位。马汉三知道以戴笠的精明，早晚会东窗事发，所以一直预谋逃亡国外。
戴笠在获悉马汉三匿剑、投敌之事后，又发现他还有贪污的劣迹，非常气偾。不过戴笠已焦头烂额，要应付蒋介石的“端锅”方案，又要赴青岛再次与柯克会晤，还要赶往上海与胡蝶办理结婚事宜，最后回重庆汇报肃奸情況并参加八人小组会议，实在无暇分身。因而戴笠決定，先施缓兵之计，待机再处理马汉三的问题。
戴笠采取了一些措施，稳住马汉三，先索回了宝剑，又散出口风要重用马汉三。有一种说法是，马汉三已看出戴笠在放--，他明白戴笠早晚要收拾他。按军统纪律，他自己的下场必死无疑。无奈之际，他与亲信、军统局华北督导员刘玉珠密商，认为只有杀死戴笠，才可平安无事。他知悉戴笠将去青岛、上海等地，于是立即派刘玉珠去青岛，密施暗杀戴签的计划—在戴笠的飞机上安放定时--。
戴笠离开北平之前，已经充分 预料“一锅端”方案将给他带来严重的后果。在1946年3月10日于北平怀仁堂主持军统北平办事处纪念周上，戴笠说了一番含有深意的话：“去年领袖叫我当中央委员，我坚辞不就，因为争权夺利，不配做一个革命者……最近中央开六届二中全会，十几天来所表现的情况，未出我预料。对调查统计局的问题，看来是毁誉参半的。有人叫要打倒我们，我不知道什么叫打倒，什么叫取消，我只怕我们的同志不进步，官僚腐化。如果这样，人家不打，自己也会倒的。所以我时刻所想的，是如何对得起先烈，如何保特光荣历史，绝没有想到别人如何打倒我。我个人无政治主张，一切唯秉承蒋委员长的旨意，埋头去做，国家才有出路，个人才有前途。”
从戴笠的这番话可以看出，他已做好应付 “端锅”的准？备，也做好引退的准备。
从下列戴笠行程表的安排，可以看到他临死前几乎马不停蹄，紧张之至。
3月12日，戴笠约见郑介民，把军统家底和善后工作做了交代。
3月13日，戴笠赴天津处理军统特务贪污等案件，同时处理--第九十四军军长纳妾案件。
3月15日，戴笠返回北平，赴医院秘密看望正在治病的杜聿明，商谈有关军统在东北地区工作配合问题。
3月16日，戴笠赴天津，于当日到达青岛。
3月17日，戴笠决定11时起飞，赴上海与柯克会面。他最关心的一件事是胡蝶的离婚证书是否已？经报到法院。另外，他还要飞到重庆，主持4月1日军统抗战胜利后的第一次成立纪念日。
此时刘玉珠已到达青岛，以军统局华北督导员身份，借口登机检查“安全”，预放一颗高爆力定时--。
11时 45分，戴笠登机起飞。起飞不久，即遇大雾，上海龙华机场下大雨，不能降落。戴笠决定直飞南京。
13时 06分，飞机到达南京上空。13时13分，--爆炸，飞机坠落于南京江宁板桥镇戴山。机上人员戴笠以下13 人全部遇难。
3月18日，蒋介石获悉戴笠失踪，非常恐惧与紧张，马上令各有关单位寻找。蒋介石怕戴笠落入--手中，因为戴笠知道的秘密太多了。
3月19日清晨，戴笠所乘飞机失事被证实。军统人员为戴笠等收尸。
3月21日，军统局总务处处长沈醉专程去戴山勘查，找到了那把古剑。为以后查清戴笠之死找到了线索。
同时，各报刊载戴笠遇难消息，以飞机失事定调。
戴笠之死在--内部引起一阵混乱，有人欢喜有人愁。很多有贪污问题、心怀鬼胎的大军统特务们心中暗喜，再也不害怕戴笠会处理他们了。军统首脑如毛人凤、唐纵等开始瓜分戴笠的汽车等财产。
蒋介石刚开始如释重负，因为他不必再费尽心思抑制其人了。但是，随着时间的推移，蒋介石逐渐产生了痛惜、内疚和若有所失的感情。
蒋介石不得不承认戴笠是个特工奇才。蒋介石的江山稳固，戴笠是立下汗马功劳的。戴笠非常符合蒋介石的用人标淮——人才加奴才。他的才干在蒋的心中比任何一个--内的官僚都不逊色。他能了解、揣摩、执行蒋介石的任何意图，防患于未然。他已成为与蒋默契之极的心腹，军统也成为蒋介石须臾不能离开的工具。
戴笠一死，军统的接班人郑介民、唐纵、毛人凤都不能与戴笠相比，工作处处被动，不仅不能开拓发展，稳固蒋的统治，反而连维持现状都很因难。戴笠死后，共产觉地下组织的发展、各大中城市频繁的--、--派的活动，都使蒋介石十分恼火。他认为，这是军统接班人不具备戴笠那样的政治头脑和政治手腕所致。因而每逢遇到棘手的麻烦时，蒋介石总会想起戴笠，想起他处理事情干净利落、思考周全、不给蒋带来政治恶果、处处乘承旨意、时时体会自己苦心、双方默契协调几乎天衣无缝的种种长处。愈到后来，蒋介石愈感到戴笠的才干无人可以取代。蒋因此不时后悔把戴笠逼得太急，那时蒋介石还不知马汉三谋害内幕，总以为自己逼戴笠前来开会，才使他在恶劣气候中丧生。
蒋介石的后悔心情表现在他对戴笠悼念活动的态度上。
戴笠的悼念活动，在--历史上几乎是空前的，其规模、声势，大得吓人。
1946 年4月1日，军统局在重庆隆重举行了追悼会。蒋介石到会主祭，并在讲话中流下了眼泪。在祭礼完成后，蒋介石慰问军统烈士家属，大概是想起戴笠，再次含泪以泣。蒋介石很少流眼泪，这很可以反映他的心情。军统局的很多特务们失声痛哭。他们百感交集，对戴笠死后军统局和自己的命运有不祥之感。
随后，蒋介石下令在全国范围内为戴笠举行公祭。
哭也不起作用，仍然没有一个人站出来，因为毛人凤已同蒋介石分析了戴笠飞机可能出现的情况，除遇难外，还有一个可能是飞机迫降到--武装控制的地区。有鉴于此，大家都盼着抗战胜利后熬出头要升官发财之际，谁肯冒险进入--控制地区？
戴笠尸体被送回南京后，草草整容更衣，放置到灵堂后，军统局从上海、南京、重庆等各处赶来的大特务们聚集到豪华饭店，大吃大喝，心情极佳。只有沈醉、邓葆光等几个人因感念戴笠知遇之恩而吃不下饭。在座的绝大多数人觥筹交错，胃口大开。他们固然认为戴笠之死会使军统局的前途黯淡无光，但这些人在接收日伪财产过程中的贪污受贿再不会受戴笠的“家法”制裁了。戴笠生前最恨部下贪污，有时贪污几十元都会被枪毙。
戴笠若有知，他再也想不到平时以他意志为转移、说一不二有无上权威的恐怖王国的教主，竟然如此“人走茶凉”，如此被人蔑视。
“人走茶凉”，这一俗语真正体现在戴笠之死上。
